El día de hoy, se llevó a cabo la reunión virtual de la junta directiva de la Comisión de Hacienda y Crédito Público de la Cámara de Diputados con el jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP, Santiago Nieto Castillo.
En su intervención, Santiago Nieto Castillo precisó que con el cierre de las empresas no esenciales se ha incrementado el uso del trabajo remoto y la interacción social en línea, por lo que ese es el primer tema que tenemos que ver como riesgo, en virtud de que la actividad de la delincuencia organizada va a brincar de la ordinaria a la de línea, lo que tiene un efecto importante en temas de defraudación.
Explicó que se requieren mecanismos que permitan fortalecer la economía en el ámbito de lo formal, pues cuando se tiene este tipo de pandemias uno de los impactos directos es que el dinero empieza a circular en efectivo y en ámbitos fuera de la economía formal, al ser más fáciles, lo que genera un riesgo porque se tiene más efectivo circulando y esto provoca posibles casos de corrupción y temas relacionados con delincuencia organizada.
Mencionó que a consecuencia de la pandemia COVID-19 en el ámbito mundial ha habido un aumento de fraudes financieros por impostores vía internet, por suplantación o por venta de productos o inversiones que no existen. También, adulteración o falsificación de medicamentos, así como venta de pruebas falsas.
Puntualizó que se ha duplicado la venta de insumos que no cumplen con los criterios específicos que necesita el sector salud, como son mascarillas o gel antibacterial.
En el tema de la corrupción política, refirió que se da en las contrataciones gubernamentales y el proceso ha sido acompañar a las instancias para evitar que se presenten actos de corrupción, pero se debe tener presente que hay un aumento en las operaciones sustanciales en términos financieros y que son de carácter remota y no presenciales, lo que provoca nuevos riesgos para las personas que generan actividad comercial.
Otro tópico a cuidar, abundó, tiene que ver con el incremento de las casas de empeño, prestamistas y medios de financiamiento informal. El riesgo de esto es que se eleve el número de empeños respecto a la práctica cotidiana que se tiene en el país.
Sobre el desempleo, apuntó que también puede generar mayor incremento o un aumento de reclutamiento de personas por parte de la delincuencia organizada, es algo que hay que tener con claridad. Por lo tanto, se dijo partidario de que los programas sociales del gobierno federal se estén manteniendo y haya apoyos para las micro, pequeñas y medianas empresas, para poder generar un mecanismo de protección.
Expuesto lo anterior, precisó que se debe revisar a las organizaciones sin fines de lucro, porque en muchas ocasiones se pueden ver dos elementos negativos: que sean verdaderas pero que se esté haciendo un mal uso de ellas para lavar dinero en estos momentos de contingencia; y, por otro lado, el surgimiento de organizaciones sin fines de lucro falsas, que empiezan a recopilar dinero por internet o redes sociales. Aseguró que están en ese proceso de revisar que no nos encontremos en presencia de este problema de mal uso de las organizaciones sin fines de lucro, pero sobretodo que no se generen otras falsas para estar defraudando a la sociedad mexicana.
Asimismo, dijo que se debe plantear los delitos cibernéticos que se pueden presentar, como recibir mensajes para usurpar la identidad de alguien. Ejemplificó que en otras naciones personas se han hecho pasar por integrantes de la Organización Mundial de la Salud, y eso puede ser riesgoso.
Reconoció que la corrupción, por supuesto, existe aun cuando hay pandemia. Tan sólo el IMSS, ha denunciado un caso de robo en almacenes; por lo que, buscamos que las contrataciones gubernamentales se encuentren absolutamente blindadas. Refirió que lo importante es evitar el desvío de los fondos y bienes que se tienen para enfrentar la contingencia y también evitar que ese dinero sea mal utilizado y evitar otra “Estafa Maestra” u otros procesos en donde aparecen empresas fachada que terminaban ganando las contrataciones.
Hizo un llamado a pensar otro tipo de delitos, principalmente los riesgos que corren las niñas y los niños que ahora tienen mayor presencia en Internet y redes sociales, porque están expuestos a temas de pornografía infantil, explotación y trata de personas. Estos casos pueden aumentar en la pandemia, añadió.
De igual modo, pidió estar atentos a lo que pasa en las aduanas, en lo particular, con el fentanilo. Advirtió que se debe asegurar que llegue a las farmacéuticas y hospitales, y así evitar que pueda ser trasladado a otros lugares para producir los psicotrópicos que terminan privando de la vida a las personas.
En tanto, agregó que la prevención es el mecanismo idóneo para que la delincuencia organizada no siga operando en este momento de crisis sanitaria y destacó que el coronavirus ha sido un tema de transformación, pero lo primordial es intercambiar información con dependencias, aumentar el congelamiento de cuentas y evitar posibles ilícitos que tengan que ver con la pandemia.
La Dip. Patricia Terrazas Baca (PAN) calificó de grave el problema que hay en las aduanas, primordialmente con medicamentos y las drogas disfrazadas. Además, consideró importante que la UIF trabaje en el tema del robo de identidad.
Por su lado, el Dip. Carlos Alberto Puente Salas (PVEM) señaló que es importante sumar esfuerzos para hacer frente a la crisis económica, social y de seguridad que vivirá México después de la pandemia. Dijo que es prioritario brindar herramientas a estados y municipios ante esta situación.
El Dip. Pedro Pablo Treviño Villarreal (PRI) manifestó su preocupación por la vulnerabilidad de la ciudadanía ante los nuevos sistemas que adopta la delincuencia organizada aprovechando la pandemia, como los ciberataques, pornografía infantil, lavado de dinero y extorsiones por Internet.
Así también, el Dip. Marco Antonio Andrade Zavala (Morena) precisó que es importante la participación de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para hacer frente a la delincuencia organizada en tiempos de pandemia por COVID-19 y seguir con la estrategia anticorrupción.
En su turno, el Dip. Óscar González Yáñez (PT) comentó que existe preocupación por las casas de empeño ante la situación actual de salud, pues no todas tienen un origen legal y no se sabe de dónde proviene su flujo financiero. En el mismo sentido, dijo que están los préstamos informales, que muchas veces están ligados a la delincuencia.
El Dip. Iván Arturo Pérez Negrón Ruiz (PES) preguntó cuál ha sido el nivel de coordinación y canalización de información de las instituciones bancarias con la UIF y si hay una apertura real por parte de estas dependencias.
El Dip. Agustín García Rubio (Morena) cuestionó qué soluciones existen en materia de monetización electrónica para todas las operaciones de compra-venta, pues es necesario este proceso en la detección de hechos de corrupción.
En tanto el Dip. Marco Antonio Medina (Morena) pidió se informe del robo de hidrocarburos en la aduana de Tuxpan, Veracruz, y si también se trata de un caso de evasión fiscal, dado que se declaró una menor descarga de los buques posiblemente para evitar el pago de impuestos.
El Dip. Carlos Alberto Valenzuela González (PAN) preguntó sobre la situación de las empresas que adeudan grandes cantidades al fisco, si la Comisión Federal de Electricidad (CFE) está dentro de ellas, y cuáles serían las acciones que se deben de implementar, de ser así.
Para responder, Santiago Nieto Castillo destacó que respecto del robo de identidad en el ámbito financiero hay dos vertientes: la usurpación de actividades gubernamentales y la de personas morales, lo cual se atiende mediante denuncias de los afectados.
Dijo que en esta contingencia se trabaja a fin de evitar que personas promocionen algún tipo de hospital o servicio para que reciban donativos. Señaló que debemos estar unido y que cree que independientemente de la visión ideológica de los partidos, nos une México y la parte más importante es prevenir las conductas delictivas en el país.
Mencionó que varió la actividad criminal trasladándose al fraude financiero y cibernético, es decir, hay una mutación para que la trata de personas y pornografía infantil sea mediante Internet, así como la adquisición de bienes inmuebles de forma virtual, toda vez que estas actividades no dejan rastro del dinero.
En cuanto a las casas de empeño, consideró fundamental revisarlas para saber si cumplen con ley. Resaltó que los préstamos personales se utilizan para lavar dinero, por lo que se debe informar a la ciudadanía que evite este tipo de financiamientos, ya que son actividades de las organizaciones criminales.
Solicitó a los diputados mejorar los mecanismos de control de manejo de efectivo, tanto en pesos como en dólares, y la operación de los centros cambiarios, con el propósito de evitar que la delincuencia organizada introduzca al mercado financiero su capital, a través de la compra de joyas, obras de arte, vehículos de lujo, inmuebles y cambio de divisas.
Expuso que los activos virtuales se deben atender desde el carácter internacional, toda vez que ilícitos como la trata de personas envían sus ganancias a otras naciones.
El titular de la UIF añadió que los reportes de operaciones inusuales en el sistema financiero de 2019 fueron 590 mil 682, y hasta el mes de marzo había un acumulado de 190 mil 435, lo que rompe con los movimientos cotidianos de los usuarios de la banca.
Respecto del flujo de operaciones relevantes, aquellas que superan los siete mil 500 dólares norteamericanos, el año pasado se detectaron 9.8 millones de reportes, mientras que en lo que va del año han sido 2.6 millones. Estos datos reflejan el trabajo en conjunto con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Urgió a incorporar al sector informal al proceso de bancarización, dado que el 57 por ciento de la población económicamente activa del país se ubica en este ámbito, lo cual representa el 22 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB).
Refirió que la reforma legislativa en materia de congelación de cuentas es primordial; sin embargo, opinó que para la notificación personal no se tienen las condiciones para ello, toda vez que tan sólo en el 2019 se paralizaron más de 12 mil cuentas bancarias, es decir, es un trabajo innecesario, además que no se tiene representación en las entidades.
En asuntos generales, la presidenta de la instancia legislativa, Dip. Patricia Terrazas Baca (PAN), informó que ante la llegada a la Mesa Directiva de la iniciativa del Ejecutivo que adiciona diversas disposiciones de la Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria, la comisión estará atenta a que se le remita para su opinión.
Mencionó que en cuanto llegue será canalizada a las y los diputados; se solicitará al Centro de Estudios de las Finanzas Públicas de la Cámara de Diputados emita un análisis, y así estar en posibilidad de dar una opinión en su reunión del próximo miércoles 29 de abril, a las 11:00 horas.
Al no haber más asuntos, se dio por concluida la reunión.
