Síntesis de prensa 04 de Agosto 2024

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha identificado varias empresas en Culiacán, Sinaloa, que estarían bajo el control de Zambada y sus familiares, acusadas de realizar operaciones para el lavado de dinero del narcotráfico.

Son 13 las empresas que han sido reveladas, de acuerdo con una publicación del medio Animal Político, las cuales tienen tres características en común: están vinculadas a familiares de Zambada, se encuentran en Culiacán y no han sido objeto de bloqueos por parte del gobierno mexicano, continuando así sus operaciones con total normalidad.

Esta empresa se dedica principalmente a la ganadería, específicamente a la cría y comercialización de ganado, pero lo que le ganó fama fue la producción de la Leche Santa Mónica, que se volvió un producto ampliamente reconocido en Sinaloa, e incluso se presume que en algún momento fue exportada a Estados Unidos. La planta principal estaba ubicada en la colonia El Alto Bachigualato, a lo largo de la carretera a Navolato, y operaba desde noviembre de 1993, produciendo también envases y tapas de plástico para sus productos.

La exesposa de Ismael «El Mayo» Zambada, Rosario Niebla Cardoza, poseía más de 19,000 acciones de la empresa y ocupaba el cargo de presidenta del consejo de administración. Su hijo, Vicente Zambada Niebla (conocido como «El Vicentillo»), también estuvo involucrado en la empresa como gerente de finanzas.

En 2007, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos identificó a esta empresa como parte de las entidades utilizadas por el Cártel de Sinaloa para sus operaciones ilegales, lo que resultó en sanciones.

2. Establo Puerto Rico

El Establo Puerto Rico, ubicado en El Salado, Culiacán, es conocido por ser uno de los activos más significativos de Ismael «El Mayo» Zambada. Este rancho, que abarca más de 760 hectáreas, contaba con ganado, criaderos de pollo, y una pista de aterrizaje, lo que sugiere que también podría haber sido utilizado para actividades relacionadas con el narcotráfico. La propiedad fue objeto de una orden de aseguramiento en 2000, pero después fue devuelta a la familia Zambada, evidenciando el poder y la influencia que mantenía el cártel.

Se ha señalado que el director general de SERA, Santiago Sánchez Herrera, tuvo complicidad en el manejo de la propiedad, asegurando que a pesar de las intervenciones legales, Establo Puerto Rico seguía bajo el control de Zambada.

3. Jamaro Constructores

Jamaro Constructores S.A. de C.V. s se especializa en el sector de la construcción, realizando obras civiles y desarrollos inmobiliarios, aunque los detalles sobre sus operaciones son limitados, se sabe que ha sido utilizada como una forma de blanquear dinero y mantener operaciones ilegales bajo la apariencia de actividades legítimas.

4. Multiservicios Jeviz

Multiservicios Jeviz es una empresa que ofrecía una variedad de servicios y era señalada por las autoridades como parte de las operaciones del cártel. A través de esta empresa, el dinero sucio podría ser camuflado con ingresos por servicios legales o de consultoría. Sin embargo, no se han proporcionado detalles específicos sobre las actividades comerciales exactas de esta empresa.

5. Estancia Infantil Niño Feliz

La Estancia Infantil Niño Feliz fue creada en 2001 y se dedicaba al cuidado y educación de niños. Según documentos legales, los socios de la guardería incluyen a Ismael Zambada, su esposa Rosario Niebla Cardoza, y su hija María Teresa Zambada Niebla. La guardería fue constituida para ofrecer servicios de cuidado y enseñanza a niños que no habían cumplido la edad para acceder a la educación preescolar, abarcando 21 actividades diferentes.

Operó con normalidad hasta 2007, cuando fue incluida en la lista de sanciones de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. A pesar de esto, continuó funcionando en México. En un informe de enero de 2022, se reveló que durante el gobierno del presidente Andrés Manuel López Obrador, la guardería recibió pagos significativos del Instituto Mexicano de Seguridad Social (IMSS), totalizando 22.48 millones de pesos entre el 18 de diciembre de 2018 y el 21 de junio de 2021.

6. Arte y Diseño de Culiacán

Arte y Diseño de Culiacán se incluyó en la lista de empresas vinculadas al Cártel de Sinaloa, aunque los detalles específicos sobre sus operaciones no están claros.

7. Autotransportes JYM

Autotransportes JYM es otra empresa implicada en las actividades del cártel. Su funcionamiento podría haber estado ligado al transporte de mercancías y personas, pero no se conocen muchos datos.

8. Frizaza

Frizaza se dedicaba a la venta de productos alimenticios, especialmente productos congelados. Al igual que otras empresas, fue utilizada por el cártel para ocultar actividades ilícitas. La venta de alimentos permite realizar transacciones en efectivo y justifica la generación de ingresos que pueden estar relacionados con el narcotráfico.

9. Rancho Ganadero Las Ánimas

El Rancho Ganadero Las Ánimas se utilizaba en actividades ganaderas, similar a otras empresas de la lista.

10. Zarka de Occidente

Zarka de Occidente es una empresa que se encontraba vinculada al sector agroindustrial.

11. Parque Acuático Los Cascabeles

Ubicado en la carretera que va del ejido Los Becos a la sindicatura de Costa Rica al sur de Culiacán, es otro de los activos clave del imperio empresarial de los Zambada. El parque, reconocido por sus toboganes, áreas de esparcimiento y albercas, fue señalado por el Departamento del Tesoro en 2013 por su presunta función en el blanqueo de capitales. A pesar de las sanciones, el parque sigue operando y publicando en redes sociales, manteniéndose como un centro recreativo activo.

12. Centro Comercial y Habitacional Lomas

El Centro Comercial y Habitacional Lomas, conocido popularmente como Plaza Lomas, es otra de las empresas asociadas al Cártel de Sinaloa y mencionada en la lista de empresas vinculadas al lavado de dinero, según un informe de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Este centro comercial, situado en el número 3125 del Boulevard Emiliano Zapata en Culiacán, Sinaloa, alberga una variedad de negocios, incluidos restaurantes, casas de empeño, consultorios, una barbería y un casino.

La Plaza Lomas fue señalada por las autoridades como un medio utilizado por el Cártel de Sinaloa para blanquear los activos obtenidos de actividades criminales. En 2020, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) congeló las cuentas de cinco personas vinculadas a la plaza, incluyendo a hermanas y parejas de Ismael ‘El Mayo’ Zambada

13. Rancho Agrícola Ganadero Los Mezquites

También ha sido identificado como parte del entramado de lavado. Recibió fondos de instancias como el Servicio Nacional de Sanidad, Inocuidad y Calidad Agroalimentaria en los años 2005 y 2006. A pesar de su vinculación con actividades delictivas, estas empresas continúan en funcionamiento, sin bloqueos significativos por parte del gobierno mexicano.

Múltiples personas ligadas a estas entidades han ocupado posiciones estratégicas en la administración local y son parte del círculo íntimo de Zambada. Por ejemplo, Jaime Otáñez García, socio en la Nueva Industria de Ganaderos de Culiacán, fungió como director de Atención Médica de la Secretaría de Salud de Sinaloa entre 2011 y 2016. Asimismo, Ramón Florencio López Hernández, otro asociado, ha sido representante legal de Establo Puerto Rico y ocupó posiciones directivas en la Universidad Autónoma de Sinaloa (UAS).

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Coloca al empeño como la tercera alternativa, después del crédito Fonacot y el bancario y,  brinda los siguientes  puntos de orientacion al público antes de pignorar:

·       Asegurarse que se encuentre en registrada antePROFECO

·       Comparar diversas casas de empeño

·       Analizar el interes anual que cobran

·       Conocer a fondo la demasia.

Debido a que faltan solo algunas semanas para el inicio del ciclo escolar 2024-2025 de la Secretaría de Educación Pública (SEP) para estudiantes de preescolar, primaria y secundaria, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha dado algunos consejos en relación a la compra de útiles escolares.

Fue en la edición del mes de agosto de este 2024 de la revista Proteja su dinero donde la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer tres alternativas para financiar la compra de útiles y uniformes escolares en el regreso a clases a finales de este mes de agosto del año en curso, de acuerdo al calendario oficial del ciclo escolar 2024-2025 de la SEP.

Es de este modo que, de acuerdo al documento antes mencionado del organismo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), las siguientes son las mejores opciones de financiamiento en caso de no contar con suficiente dinero para el arranque de las clases en México:

Un crédito personal es un préstamo que los Bancos u otras instituciones financieras ofrecen a sus clientes basándose en su capacidad de pago e historial crediticio. En este tipo de crédito no suele requerirse una garantía específica, como una propiedad o un bien, y puede ser utilizado para diversos fines, incluyendo la compra de bienes, la consolidación de deudas o para cubrir gastos como es el regreso a clases.

Por otro lado, un crédito de nómina es un tipo de préstamo que se otorga con base en el salario del solicitante y suele estar ligado a una cuenta bancaria donde se deposita el mismo (cuenta de nómina). La institución financiera deduce automáticamente las cuotas del préstamo directamente de la nómina del solicitante, lo que reduce el riesgo para el propio banco y generalmente resulta en tasas de interés más favorables para quien lo solicita.

Si estás considerando solicitar alguno de estos créditos, es crucial entender cómo varían estos préstamos en su modalidad de pago. El crédito de nómina se caracteriza por el descuento automático desde tu salario, lo cual puede ser una ventaja al evitar retrasos en los pagos. Sin embargo, esto también implica una reducción constante en tu ingreso mensual hasta saldar la deuda, lo cual es un factor a considerar cuidadosamente antes de comprometerte. Para conocer más detalles de los mismos, te recomendamos acudir al Banco de tu preferencia.

El Fonacot pone a disposición de los trabajadores del sector formal mexicano préstamos con tasas de interés competitivas, sin cobrar comisiones de apertura ni pedir aval, dando facilidades en el pago con descuentos automáticos vía nómina.

Para tener acceso a estos financiamientos, se tienen que cumplir algunos requisitos, como tener al menos un año trabajando en el mismo lugar, que la empresa en la que laboras esté afiliada al instituto, tener un contrato fijo o de planta, y dar dos referencias personales.

Cabe precisar, en este sentido, que la cantidad máxima que te pueden aprobar depende de tu salario; el monto máximo de crédito es de hasta cuatro veces el sueldo mensual. Se puede pagar en diversas mensualidades, pero el descuento máximo que te pueden hacer directamente a tu sueldo es del 20% para liquidarlo, en plazos que van de 6 a 30 meses.

Para terminar, otra opción de financiamiento para este regreso a clases del ciclo 2024-2025 de la SEP son las casas de empeño, no obstante, aunque pueda parecer una solución rápida, puede resultar bastante costoso si no acudes a la entidad adecuada.

Es así que antes de acudir a empeñar tus pertenencias es importante tomar en cuenta diversos aspectos que te ayudarán a tomar una decisión informada sin comprometer tu bienestar financiero.

Para comenzar, Es elemental comparar diferentes opciones antes de empeñar tus pertenencias en la primera casa de empeño que encuentres. Tómate el tiempo necesario para hallar aquella que te ofrezca más dinero por tus prendas, a un costo menor, es decir, con un porcentaje mayor del valor de avalúo y una tasa de interés más baja.

Habrá que considerar, también, el Costo Anual Total (CAT) al evaluar las opciones de crédito; este indicador incluye todos los costos asociados como la tasa de interés, comisiones, avalúo y gastos de almacenaje, entre otros. Utilízalo como criterio inicial para comparar y tomar una decisión informada. Además, investiga la tasa de interés anualizada que manejan las casas de empeño. Algunas pueden tener tasas muy altas, presentadas de manera mensual, quincenal o semanal para hacerlas parecer más accesibles.

Asimismo, habrá que preguntar qué porcentaje del valor de avalúo de tus prendas te prestan. Esta información debe ser clara antes de firmar cualquier contrato, y te conviene comparar varias opciones para obtener las mejores condiciones.

Aunado a ello, pregunta sobre la demasía. Esto hacer referencia a la diferencia que la casa de empeño te debe dar si tu prenda es vendida y su valor de venta es superior al costo del préstamo.

Para terminar, infórmate sobre los refrendos. Esto indica cuántas renovaciones del contrato puedes hacer y si hay posibilidad de aumentar el plazo original para recuperar tus pertenencias.